Bij private debt leen je geld aan bedrijven, in plaats van de bank. Het bedrijf kan dit geld op verschillende manieren besteden.
Stel een bedrijf heeft groeiplannen en heeft daarvoor geld nodig om te investeren. Een banklening is niet altijd de beste optie, private debt kan dan de oplossing bieden.
Een ander voorbeeld van private debt is krediet verstrekken aan bedrijven in nood of in een bijzondere situatie. Op die manier krijgt het bedrijf de kans om uit financieel zwaar weer te komen en verder te groeien. Met als doel de waarde te vergroten.